洗钱作为一种非法行为，其目的在于掩饰和隐瞒犯罪收益的真实来源、性质和存在。随着全球反洗钱意识的提高和金融监管的加强，传统洗钱方式逐渐受到抑制，不法分子开始寻找新的洗钱渠道。其中，古董文物交易因其隐蔽性、复杂性和高价值性，逐渐成为洗钱犯罪的新宠。

在我国艺术品市场日益繁荣的背景下，古董文物交易成为不法分子洗钱的新兴渠道。这些不法分子通过伪造、买卖、投资、炒作高价值古董与艺术品，将非法所得合法化，实施洗钱犯罪活动，严重扰乱了市场秩序，对金融稳定造成极大威胁。为此，我们应提高警惕，提升对这一新型洗钱手法的防范意识和能力，致力于共同打击洗钱犯罪行为。

本期小编将通过案例分析不法分子利用古董文物洗钱的手法特征，揭示其危害性，并提出相应的防范策略。

案例一：利用艺术品进行拍卖行贿

上世纪90年代的日本，很多企业家经济势力到达一定程度，他们的兴趣就开始转向高雅艺术，日本很多民众在上世纪90年代时对欧美、法国的经典油画感兴趣，据报道某个当过首相的家族通过大量买画卖画把资产转移到国外，在泡沫经济灭掉之后看到本国经济不可靠就很容易产生资产转移和外逃，不少案件都涉及到日本高层。

日本秋庭财团在九十年代的日本鸡蛋市场中掌握着40%的股份，成为上层社会的他对法国名画很感兴趣，为了报答给予他支持的某官员，秋庭财团选择了以艺术品洗钱的方式将贿赂资产转移至官员的账户。

洗钱一般是由几个艺术市场中大的角色共同完成，包括藏家、买家、拍卖行等，而且整个过程并非是短时间完成的，一般都会经过几年的操作。秋庭财团在欧洲联系好了一幅名画的藏家和一家拍卖行，告诉他们何时何地对那幅名画进行拍卖。但是在拍卖之前，官员在秋庭的安排下，先到藏家那里参观收藏，并以“捡漏”的说法以超低价100万美元购买那张之前预约好的作品。然后送拍至拍卖行，这幅“捡漏”得来的名画被拍卖场的几位竞拍者相互追逐喊价，最终被日本秋庭基金会以2000万美元的价格拍下，如此，秋庭的钱就这样被转移到这位“善于捡漏”的官员的手里。

案例二：利用数字藏品进行诈骗洗钱

据报道，朱某是数字藏品爱好者，2022年8月加入了一个推广数字藏品的微信群。群里成员纷纷晒出通过买卖数字藏品获得的高额回报，甚至有人声称用收益买了车，朱某被深深吸引。一名自称平台官方工作人员的客服向他推荐藏品，并承诺有很高的投资回报，客服还声称即使藏品贬值，公司也会负责。朱某支付数千元购买了这些藏品，并看到其价格不断上涨而兴奋。但几个月后，客服以技术问题和市场整顿为由，禁止交易，群内相关人员也失踪了，朱某意识到受骗，报警求助。

警方调查发现，该平台是一个诈骗团伙，假称其数字藏品是大师作品，实际上却是普通画手和网络图片，无任何价值。该团伙通过控制价格、炒作和制造稀缺假象，诱导投资者购买，并在平台上进行二级市场交易，制造虚假价值。他们还通过合成和赠送活动，进一步诱导投资客交易。平台公司则在高位套现，同时关闭投资客的卖出通道，实施诈骗与洗钱行为。

案例三：利用艺术品漂白贪污巨款

某企业高管A某贪污10亿巨额赃款，但A某的年薪只有100万，无法公开使用其贪污所得款项，因此A某急需将赃款漂白，变成合法收入。于是A某就开始爱好艺术收藏，A某在市场用30万每张购入一批油画， 1～2年后将画陆续送拍，通过非常隐蔽的跨国洗钱组织安排由B某在拍卖场用2000万天价拍走，A某几次送拍后，由跨国洗钱组织安排不同的B某用越来越高的价格买走，B某在拍卖市场购买油画的钱是由A某的赃款来支付，这样A某就成功将几亿赃款洗白了。

通过这种方式进行洗钱的隐蔽性很强，因为A和B在表面上是没有社会性关联的，他们完全可以是陌生人。此种方式需要一些技术手段避税，并和拍卖公司合谋减低佣金，但是拍卖过程本身已经造成对应创作者的作品大幅升值，升值部分可以对冲洗钱过程中所发生的佣金、手续费、税收等损失。洗钱过程还能帮自己和关联方赚钱，这也是艺术品洗钱的特点之一。

利用古董、艺术品洗钱的常见手法

以上述古董、艺术品洗钱案件为例，不法分子通过虚假的古董、艺术品交易，将犯罪所得转化为看似合法的资金。常见的操作手法如下：
1.伪造古董：不法分子制造或收购伪造的古董，以此作为洗钱的工具。伪造古董是洗钱犯罪中一种隐蔽的手法，不法分子通过制造或收购高质量的伪造古董，将其作为洗钱的工具。这些伪造品通常精心制作，具有很高的仿真度，难以被专业人士和普通消费者辨别真伪。通过伪造古董的交易，不法分子可以将非法所得合法化，掩饰犯罪收益的来源和性质。这种行为不仅损害了古董市场的正常秩序，也对国家的金融安全造成威胁。
2.搭建关系网络：不法分子通过关系网络，寻找愿意参与洗钱的古董收藏家和买家。不法分子在实施洗钱活动时，往往通过精心构建的关系网络来寻找愿意参与洗钱的古董收藏家和买家。这些关系网络可能包括同谋、洗钱专家、古董商贩以及一些不明真相的参与者。不法分子利用这些关系，寻找那些对古董价值判断不严谨、或是出于利益驱动愿意参与非法交易的收藏家和买家。一旦建立了这些关系，不法分子就会开始实施洗钱活动。因此，加强监管和提高公众对古董洗钱风险的认识，以免陷入不法分子的洗钱陷阱显得尤为重要。
3.虚假交易：通过古董拍卖会或私人交易，以高于市场价格的价格购买伪造古董。洗钱犯罪分子常利用艺术品作为掩饰非法所得的手段。他们在进行非法犯罪活动后，利用所得资金，以市价购买艺术品、古董或参与非法文物交易。通过这种方式，他们以高价值艺术品的较小交易额来掩盖大量非法收益，达到资产形式转换的目的。
4.资金往来：通过多次古董交易，将非法资金分散转入多个账户，达到洗钱的目的。资金往来是洗钱犯罪中关键的一环。不法分子通过多次古董交易，实现非法资金的分散转入多个账户。他们可能会采用以下手段来进行资金往来：
（1）分批交易：不法分子可能会通过分批购买和出售古董，将非法资金分散成多个小额交易，避免一次性大额交易引起监管部门的注意。
（2）多层转账：他们可能会通过多个中间账户，将非法资金经过多次转账，最终集中到目标账户，这样追溯资金来源变得更加困难。
（3）利用现金交易：在一些古董交易中，不法分子可能会要求现金交易，以避免留下银行转账的记录，从而隐藏资金的真实来源。
（4）利用虚假身份：不法分子可能会使用虚假身份进行交易，通过开设多个账户，混淆资金的真正流向。
洗钱手法特征
1.利用专业知识漏洞：不法分子利用古董鉴定知识的缺乏，伪造或改造古董，使其具有较高的“价值”。
2.利用市场信息不对称：古董市场信息不对称，不法分子利用收藏家和买家对古董价值的误判，进行虚假交易。
3.利用法律监管漏洞：古董交易法律法规较少，监管难度大，不法分子可利用这一点进行洗钱活动。
利用古董、艺术品洗钱的危害性分析

1增加监管难度
古董和艺术品的价值评估具有主观性和复杂性，使得对其真实性和价值的判断较为困难，从而增加了反洗钱监管的难度。不法分子可以利用这一点，通过伪造或低买高卖的方式，掩盖资金的真实来源，使监管机构难以追踪。
2削弱反洗钱措施的效果
古董和艺术品市场的不透明性使得反洗钱措施如客户身份识别、可疑交易报告等难以有效执行。不法分子基于洗钱的目的利用这一点，通过虚构交易和隐瞒真实交易信息，绕过反洗钱监管措施。
3引发古董、艺术品市场动荡

防范古董、艺术品洗钱策略

1远离古董、艺术品助拍产业链
面对各种兼职机会，应该保持警惕，特别是那些以助拍付佣金为名的兼职。助拍是指在拍卖过程中协助拍卖师进行拍卖，这是一个专业性很强的工作，通常需要专业的知识和技能。因此，如果有人以助拍付佣金的名义介绍兼职，应该果断拒绝参与。
首先，这类兼职通常承诺高额的佣金，吸引人们参与。然而，这些承诺往往无法兑现，导致参与者遭受经济损失。其次，这类兼职可能涉及到非法洗钱活动等，参与者可能面临法律风险。因此，应该谨慎对待这类兼职机会，避免被虚假承诺所诱惑。
2强化信息披露
古董交易平台应加强信息披露，提高市场透明度，减少信息不对称。首先，古董交易平台应当确保所有上架的古董艺术品都有详细的背景信息，包括作者、年代、历史传承、真伪鉴定报告等。这样的信息披露可以帮助买家更好地了解所购买的物品，做出明智的购买决策。
其次，建议古董交易平台定期公布交易数据，包括成交价格、成交量、市场趋势等信息。这些数据的透明度有助于市场参与者了解市场的整体状况，为他们的投资决策提供依据。
再次，古董交易平台应当对卖家进行严格的资质审核，确保其具备合法的古董艺术品经营资质。同时，平台还应要求卖家提供真实的身份信息和联系方式，以增强平台的信誉和可靠性。
最后，古董交易平台应当设立投诉和举报机制，鼓励用户对可疑交易进行举报。平台应对投诉进行及时处理，对违法违规行为采取相应措施，以维护市场的公平和秩序。
通过强化信息披露，古董交易平台可以提高市场透明度，减少信息不对称，从而促进古董市场的健康发展。这不仅有助于保护消费者的权益，也有利于整个行业的长期发展。
3加强宣传，增强公众意识
通过多种渠道宣传古董洗钱风险，提高社会公众的防范意识。在购买艺术品和古董时，深入了解其背景信息至关重要。
买家可采取以下措施：
一是研究来源：了解艺术品和古董的出处，包括制造年代、艺术家背景、历史传承等，这些信息有助于判断其真伪和价值。二是专业鉴定：寻求专业鉴定师的帮助，他们具有识别真伪的专业知识，能够为买家提供可靠的鉴定服务。三是查询记录：查询艺术品和古董的交易记录，了解其市场行情和历史成交价格，这有助于判断其真实价值。四是留意异常：对于价格异常波动、交易速度过快等异常现象保持警惕，这些可能是洗钱等非法活动的迹象。五是学习知识：增加对艺术品和古董的知识储备，通过学习和参观展览等方式，提高自己的鉴赏能力。六是谨慎交易：在不熟悉的市场环境下，谨慎进行交易，避免冲动购买，以免遭受经济损失。
4提高防范意识，避免信息泄露
提高风险防范意识是防范洗钱犯罪的第一步。应该主动配合金融机构进行身份识别，确保自己的身份信息不被滥用。同时，也要严格遵守法律法规，不将自己的身份证件出租、出借给他人，不将自己的资金账户、银行卡、U盾或收付款二维码出租、出借给他人使用。应自觉遵守反洗钱法律法规，不参与洗钱活动，更不要成为洗钱犯罪的帮凶。
在现实生活中，我们应该时刻保持警惕，对于那些要求我们提供身份信息、银行账户信息或者要求我们帮助转账、提现的人，我们应该提高警惕，不轻信他们的话。
古董和艺术品市场的高波动性使得不法分子可以利用市场波动进行洗钱活动。通过操纵市场价格，不法分子可以将非法资金转化为合法资产，同时可能引发市场动荡，对经济稳定造成威胁。
从反洗钱的角度来看，古董文物洗钱犯罪不仅对文化遗产的保护构成严重威胁，而且扭曲了市场秩序，对社会经济秩序和金融稳定造成极大危害，其社会危害性不容忽视，因此应当引起社会各界的广泛关注。从业人员，包括古董商、拍卖行工作人员等，应当增强职业道德和法律意识，积极履行报告义务，加强对古董交易中可疑行为的识别和报告。同时，社会公众也应提升自身的法律知识，认识到古董文物洗钱犯罪的风险，不参与任何可能涉及洗钱的交易活动。通过多方共同努力，可以有效地保护古董文物，维护市场的公正与透明，促进古董市场的健康发展，减少洗钱犯罪行为的发生。